فرار بزرگ ابر بدهکاران بانکی باشرکتهای کاغذی

جوان: مقابله با مفاسد اقتصادی این روزها تنها به واژه ای می ماند که بعضا برای یک تغییر فضا بر زبان ها جاری می شود . مبارزه ای که قرار بود جدی گرفته شده و آلودگی هایش از بستر اقتصادی کشور زدوه شود،این روزها تنها یک لغلغه است و بس.پرونده که قطور می شوند تناسب عجیبی شکل می گیرد،هرچه قطورتر مستعد فراموش کردن بیشتر. براستی این پرونده ها چرا فراموش می شوند،و آنهایی که در رصد قرارمی گیرند چطور از تیررس خارج شده و ردی از آنان باقی نمی ماند.چگونه است گفتمانی که از مقابله با مفاسد می گوید،جریان انحرافی اش با این مفسدین نرد رقابت و شراکت می بازند. در این خصوص بر آن شدیم تا با بررسی یک پرونده مربوط به مفاسد اقتصادی،بخشی از سوالات مطروحه در زمینه شکل گیری مفاسد اقتصادی،چگونگی عملکرد آن ها و ...پاسخ بدهیم. ماجرای پر رمز و راز یک مفسد اقتصادی یکی از کسانی که از مفسدین اقتصادی بوده و هم اکنون بدون مشکلی به فعالیت های خود مشغول است فردی است به نام«ح.ر.ب». وی در سال‌های 1384، 1385 و 1386 ارتباطات گسترده ای را برخی آقازاده ها همچون«ی.ه» و «م.د»کلید زده و فعالیت های اقتصادی خود را شدت می بخشد.نام وی در دولت نهم به عنوان یکی از بزرگترین بدهکاران بانکی ثبت شده و نامه ای به بانک مرکزی جهت بلوکه کردن اموال وی و بستن حساب های وی نگاشته می شود ولین نامبرده دراین ایام با همکاری شخصی به نام «م.ع» مشکل ممنع الخروجی بودن خود را حل کرده و با اخذ چندین توصیه‌نامه از کشور خارج می شود. تمامی بستگان نزدیک آقای «ح.ر.ب» دارای اقامت کانادا هستند. بگونه ای که «ح. م» داما وی نیز که جا در پای او گذاشته نیز در سال 1386 با اخذ تسهیلات از بانک ملی به مبلغ 30 الی 40 میلیارد ریال از کشور خارج شده و به کانادا می گریزد. فعالیت های اقتصادی نامبرده آنچنان گسترده است که وی شرکتی در دوبی به نام«G.I» به تثبت رسانده که این شرکت وظیفه OVER کردن تمام LCهایی که از طریق بانک صورت می‌پذیرد را به عهده دارد. این شرکت در بانک ملی شعبه دوبی دارای حساب نیز می باشد. شرکت های کاغذی بررسی دقیق تر فعالیت های آقای «ح.ر.ب» در سال‌های گذشته نشان می دهد که وی شرکت‌های متعددی به ثبت رسانیده که همگی کاغذی هستند و فعالیت آنها عبارتند از تولید کارتن، ساختمان‌سازی، پرورش شترمرغ، تولید لاستیک، بسته‌بندی، موتورسازی، پرورش ماهی، پیل خورشیدی، نان صنعتی که هیچ کدام هیچ ارتباطی با یکدیگر ندارند.در حقیقت هدف اصلی وی از تاسیس این شرکت های کاغدی این است که نامبرده تنها به دنبال دریافت وام و خروج بخشی از آن به خارج از کشور بوده است. در سال 1386 وی با شکایت بانک ملی به اتهام تحصیل مال نامشروع در مجتمع ویژه مبارزه با مفاسد اقتصادی دادسرای عمومی و انقلاب ناحیه 22 (کلاسه پرونده 87/ج الف/ 23) به چهار ماه حبس و رد مال محکوم می‌شود. به رغم محکومیت نامبرده پرونده وی تاکنون در اجرای احکام مفتوح است و بخشی از حکم قضائی نامزده در خصوص استرداد بیت‌المال هنوز تحقق نیافته است. با این وصف نامبرده جری‌تر شده و اقدام به ثبت شرکت‌های متعدد کرده است و دریافت تسهیلات ریالی و ارزی و خروج بخشی از آن به خارج از کشور را در دستور کار قرار داده است. از سوی دیگر وی در چندین شرکت با سازمان «...» مشارکت کرده که اقدام این سازمان جای تأمل و بررسی دارد. تمامی شرکت‌های وی به نام خود، زن و فرزندانش است. وی دو نفر مهره کلیدی دارد به نام‌های «ت» که بازنشسته یکی از نهادها می باشد . آقای «ت» قبل از بازنشستگی جهت خرید موتوسیکلت‌های یک نهاد با آقای «ح.ر.ب» مراوده‌های مالی داشته است، که پس از بازنشستگی «ت» مدیرعاملی چندین شرکت از شرکت‌های ثبت شده وی را به عهده می‌گیرد. نفر دوم آقای «م.ج.ص» است که نامبرده از بستگان همان شخصی است که زمینه خروج آقای آقای «ح.ر.ب» را حل کرده بود. نامبرده در سال‌های 85 و 86 کلیه وام‌های ماخوذه خود را به عنوان تسهیلات تولیدی صرف خرید آپارتمان و واحدهای مسکونی می‌کرده است. نامبرده بی‌سواد مطلق است و حتی سواد خواندن و نوشتن ندارد. نامبرده با وجود ممنوعیت اخذ تسهیلات درباره بدهکاران معوق بانکی و با وجود حکم قضایی در حال اجرا موفق به اخذ وام از بانک صنعت و معدن و دریافت چندین مصوبه در همان بانک شده و بخشی از تسهیلات آن را دریافت کرده است. با توجه به ارتباطات وسیعی که در وزارت صنایع و معادن دارد، بانک صنعت و معدن را انتخاب و با وجود ممنوعیت‌های قانونی دریافت تسهیلات موفق به اخذ مصوبه و تسهیلات و حتی مشارکت با سازمان «...» شده است. نامبرده در حالی که در دادگاه و دادسرا مدعی عدم داشتن وجوه برای اجرای حکم قضایی بوده، در بانک صنعت و معدن بخشی از سرمایه تأمین شریک را به صورت نقدی متقبل شده است. نامبرده در باره مصوبه خود در شرکت «ب.ا.پ» که اسم آن مربوط به امور الکترونیکی به بسته‌بندی مواد غذایی مشغول است. نگاهی به گستره فعالیت‌های شرکت‌های کاغذی وی این نکته را به وضوح آشکار می‌گرداند که این صنایع صرفا دستاویزی برای عملیات دریافت تسهیلات بانکی می‌باشد. همچنین ارتباطات مالی گسترده با بانک«...» این فرصت را برای آقای «ح.ر.ب» فراهم می‌آورد که اقدام به جذب مدیران میانه و کارشناسان اعتباری بانک کند. معاون وقت اداره نظارت بر اجرای طرح‌های بانک «...» را که وظیفه‌اش نظارت و بررسی طرح‌های تولیدی بوده است به عنوان یکی از سهام‌داران خود در روزنامه رسمی به ثبت می‌رساند. نامبرده با فردی به نام «ش» که سال ها سرپرست اداره امور شعب مرکزی بانک «...» بوده، مراودات کلان داشته که نهایتاً نیز در پرونده مرتبط به وی به حبس به جرم تحصیل مال نامشروع محکوم شد. نامبرده هم اکنون دارای مبالغ بسیار بدهی مالیاتی باقیمانده از سال‌های 84، 83، 82 در استان سمنان درباره شرکت‌های خود می‌باشد که هنوز اداره دارایی طلب خود را بعد از گذشت شش سال نتوانسته وصول نماید. نامبرده تاکنون بیشاز 35 شرکت ثبت یا منحل نموده است. تنها واحد تولیدی فعال وی شرکت «ج.ر» می‌باشد که آن را نیز خود راه‌اندازی ننموده است بلکه آن را از شخص دیگری خریداری کرده است. در مدت زمان محکومیت وی در زندان وی با استفاده از اعمال نفوذ نفرات متعدد، در حالی که به 4 ماه حبس قطعی محکوم شده بود، بیش از 70 درصد ایام حبس را در مرخصی بسر برده که بی‌تردید سوابق زندان وی قابل بررسی است. بررسی بخشی از این پرونده نشان می دهد که 1- کسانی که بدهکار بزرگ بانکی بوده و دارای پرونده در مفاسد اقتصادی می باشند دارای ارتباطات ویژه ای با برخی آقازاده ها و افرادی متنفذ در دستگاه ها می باشند. 2- این افراد در یک مسیر فعالیت اقتصادی فعال بوده و هنگام فربه شدن و ارتباطات گیری ها گستره فعالیت های اقتصادی خود را گسترش داده و در این گستردگی به کسب منابع بانکی همت می گمارند. 3- بخش عمده ای از سرمایه گذاری آنها در فعالیت های کاذب جان گرفته و صرف فعالیت های اقتصادی بنگاهی می شود. 4- برخی دیگر از آنان نیز تسهیلات بانکی را به خارج از کشور انتقال داده و به سرمایه گذاری در خارج از کشور مشغول می شوند و ... بی تردید پرونده های از این دست در خصوص مفاسد اقتصادی بسیار است و بیشمار.اما اینکه چرا این پرونده ها به سرانجام نمی رسد،دلایلش را باید در لابه لای سطور گزارش بالا جستجو کرد.این جستجو زیاد هم سخت نیست!.