هشداردرباره مقررات مبارزه با پولشویی/سند

صبحانه: طی سالهای اخیر و با گسترش اشراف نهادهای نظارتی بر فعالیتهای بانکی و داد و ستدهای مالی در کشور، موضوع مقابله با شکل گیری جرائمی که به آنها اصطلاحا پولشویی گفته می شود به صورت جدی تر و ضابطه مندتر دنبال شده است.

این موضوع آنقدر برای مسئولان اهمیت داشت که حتی در برهه ای از سال گذشته، بانک مشهور پارسیان به علت آنکه اطلاعات پایه شامل نام، نام خانوادگی مشتریان و تاریخ افتتاح حساب آنها را طبق مقررات پولشویی به بورس اعلام نکرده بود، در فهرست سیاه قرار گرفت و محدودیت های مختلفی برای فعالیتش وضع شد.

اما ظاهرا بانک مرکزی پس از هشدارهای متعدد و طولانی مدت خود، هنوز هم از همکاری بانک ها و موسسات مالی کشور در زمینه شناسایی مشتریان به عنوان رکن مهم مبارزه با پولشویی راضی نیست و براین اساس، مجددا اقدام به ارسال بخشنامه ای هشدارگونه به این بانکها کرده است.

بر اساس بخشنامه مدیریت کل مقررات، مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی بانک مرکزی که جهت اطلاع مدیران عامل کلیه بانک های دولتی، غیردولتی، شرکت پست بانک و موسسه اعتباری توسعه ارسال شده، با مرور بخشنامه های مکرر این باک درباره ضرورت شناسایی مشتریان، اعلام شده است که در بازرسی های نامحسوس و محسوس بازرسان اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی، موارد متعددی از عدم رعایت قانون مشاهده شده است.

این بخشنامه با اشاره به استفاده برخی سودجویان از اسناد هویتی جعلی و تشکیل پرونده های متعدد در مراجع قضایی، هشدار داده است که مراجع قضایی تاکید دارند که در صورت عدم رعایت مقررات و ایراد خسارت به اشخاص، مدیران بانکها شخصا مسئولیت دارند و با آنها برابر مقررات رفتار خواهد شد.

در پایان این بخشنامه مهم بانک مرکزی، مجددا از همه بانکها خواسته شده است شناسایی مشتریان را در چارچوب مقررات مربوط به مبارزه با پولشویی به طور دقیق به اجرا در آورده و بر حسن اجرای آن نظارت کنند.