مهر: نقدینگی از مرز 357 هزار میلیارد تومان گذشت، سیستم بانکی کل منابع خود را مصرف کرد، 50 هزار میلیارد تومان حجم کل مطالبات معوق، انتقاد شدید از سخت‌گیری بانکها در پرداخت تسهیلات خرد و تقلیل التهابات بازار ارز و سکه؛ از مهمترین بخشهای اظهارات امروز رئیس کل بانک مرکزی است.
تسهیلات‌دهی بانکها از حد مجاز تجاوز کرد
محمود بهمنی امروز شنبه در بیست و دومین همایش سیاستهای پولی و مالی با عنوان نظارت بانکی بر سیاست های احتیاطی با بیان اینکه تسهیلات دهی بانکها از حد مجاز تجاوز کرده است، گفت: با احتساب سپرده های قانونی بانکها رشد مصارف به گونه ای بوده است که از منابع بعد از ملحوظ داشتن سپرده های قانونی تجاوز کرده است. به عبارت دیگر، سیستم بانکی کل منابع خود را مصرف کرده است.
رئیس کل بانک مرکزی افزود: ما نمی توانیم بپذریم که بگویند سیستم بانکی به بخشهای اقتصادی کمک نکرده است، پس اگر چنین نبوده چگونه این میزان تسهیلات پرداخت شده است. هیچ فعالیت اقتصادی در کشور نیست که دست سیستم بانکی در آن دخیل نبوده باشد.
2.7 میلیون قطعه سکه پیش فروشی تحویل شد
وی از فروش 9 میلیون و 600 هزار سکه توسط بانک مرکزی براساس طرح پیش فروش سکه سخن گفت و تصریح کرد: علاوه بر تزریق بخشی از این سکه ها، نرخ جهانی طلا هم کاهش یافته است. در همین حال، دو میلیون و 764 هزار و 222 قطعه سکه تا روز پنج شنبه هفته گذشته توسط بانک مرکزی تحویل ثبت نام کنندگان شده است.
بهمنی با بیان اینکه سکه های پیش فروش شده با احتساب مالیات بر ارزش افزوده حدود 660 هزار تومان است، گفت: این در حالی است که نرخ سکه در بازار کمتر از این رقم است.
وی در خصوص ابزارهای جایگزین سکه گفت: حدود سه میلیون قطعه سکه به ابزار های جایگزین تبدیل و دو میلیون و 764 هزار سکه تحویل مشتریان شده است که این امر به تعدیل بازار کمک می کند، ضمن اینکه هنوز به قیمتهای جهانی طلا نرسیده ایم و این بازار هنوز دارای حباب است؛ در مجموع می توان گفت، سیاستهای بانک مرکزی تا حدودی از التهابات بازار ارز و طلا کاسته است.
نرخ رشد نقدینگی 19.4 درصد
بهمنی نرخ رشد نقدینگی در پایان سال 90 را 19.4 درصد اعلام کرد و گفت: اگر نرخ سود بانکی به 20 درصد افزایش نمی یافت و اوراق مشارکت منتشر نمی شد، رشد نقدینگی به 30 درصد نیز می رسید که باعث ایجاد تورم بیشتری می‌شد.
نقدینگی از مرز 357 هزار میلیارد تومان گذشت
رئیس کل بانک مرکزی حجم کل نقدینگی در پایان سال گذشته را 352.2 هزار میلیارد تومان اعلام کرد و افزود: حجم کل نقدینگی در فروردین ماه با 1.9 درصد رشد به 357.8 هزار میلیارد تومان رسید.
بهمنی گفت: با یک نظم پولی با سوق دادن منابع به سمت تولید هدف سال 91 یعنی حمایت از تولید ملی و سرمایه ایرانی محقق خواهد شد و بخشی از منابع به سمت تولید و صنعت هدایت خواهد شد.
رئیس کل بانک مرکزی سرمایه بانکهای دولتی را 164 هزار میلیارد ریال اعلام کرد و گفت: نسبت تسهیلات پرداختی به کل سپرده ها در پایان سال گذشته 109.1 درصد بوده است.
باید به فکر افزایش سرمایه سیستم بانکی باشیم
بهمنی تصریح کرد: باید به فکر افزایش سرمایه سیستم بانکی باشیم، این در حالی است که بانکهای خصوصی از آمادگی لازم برای افزایش سرمایه برخوردارند ولی ما برای افزایش سرمایه بانکهای دولتی پیش از این لایحه ای را برای استفاده از محل حساب ذخیره ارزی داده بودیم که هم اکنون این روند به درخواست از برداشت از محل صندوق توسعه ملی تبدیل شده است که در این صورت می توانیم بخش اعظم یا کل آن را به تولید اختصاص دهیم و تنها راه حفاظت تولید ملی افزایش سرمایه بانکهاست.
وی منابع صندوق توسعه ملی را متجاوز از 31 میلیارد دلار که می تواند بخشی از آن به افزایش سرمایه بانکهای دولتی اختصاص یابد، عنوان کرد و افزود: مطالبات غیر جاری از 25 درصد کاهش یافته به طوری که این رقم در سال 89 بالغ بر در پایان سال 89 بالغ بر 13.8 درصد و در پایان سال 90 ، 15.1 درصد بوده است.
رئیس کل بانک مرکزی ادامه داد: بانک مرکزی از این درصد مطالبات غیر جاری راضی نیست و با برنامه ریزی می توانیم در سال 91 این میزان رشد را به زیر 10 درصد تقلیل دهیم ، ضمن اینکه شرایط اقتصادی از دلایل افزایش مطالبات معوق بانکی بوده است.
بهمنی گفت: امسال بر اساس بند 29قانون بودجه، بانک مرکزی بر این نکته تاکید خواهد کرد که این اختیار به هیئت مدیره بانکها برای تقسیط مطالبات معوق بدهد که آنها بتوانند طی 5 سال مطالبات معوق را دریافت کنند تا از این طریق بتوانیم درصدی کاهش در مطالبات معوق داشته باشیم.
50 هزار میلیارد تومان حجم کل مطالبات معوق
وی ادامه داد:اگر سالانه 20 درصد مطالبات معوق را تسویه کنیم، ظرف 5 سال کل مطالبات معوق که بالغ بر 500 هزار میلیارد ریال است، به شدت کاهش خواهد یافت.
رئیس کل بانک مرکزی بر ماندگاری سپرده ها تاکید کرد و گفت: ماندگاری سپرده ها به بانک ها اطمینان نسبت به کاهش ریسک می دهد . ماندگاری سپرده ها در پایان سال 89 به 28.6 درصد و در پایان سال 90 به 3.9 درصد افزایش یافته است .
بهمنی یکی از برنامه های مهم بانک مرکزی را نظارت بر شبکه بانکی کشور اعلام کرد و گفت: حفظ ارزش پول و ایجاد تعادل در نظام پرداختها باید مد نظر قرار گیرد.
انتقاد شدید از سخت‌گیری بانکها در پرداخت تسهیلات خرد
وی از نهایی شدن آیین نامه سپرده گذاران خبر داد و نسبت به اینکه بانکها برای پرداخت وامهای خرد زیر 5 میلیون تومان شرایط سختی را در نظر می گیرند و خواستار معرفی بیش از یک ضامن و دو کارمند و غیره هستند، شدیدا انتقاد کرد.