سرمایه‌گذاری با خرید سکه طلا یا سایر اشکال این فلز گران‌قیمت، یکی از راه‌های سنتی و محبوب در بین همه مردم بوده است. اما در این روش، همیشه سرمایه شما با مشکلات امنیتی مختلفی مواجه می‌شود. امروزه ابزار جدیدی برای سرمایه‌گذاری در طلا وجود دارد؛ که نیازی به خرید فیزیکی طلا نداشته و شرایط ایمن‌تری را برای سرمایه‌گذاران، به ارمغان می‌آورد. به این ابزار و روش جدید، صندوق سرمایه گذاری طلا گفته می‌شود؛ که در بازار بورس نیز قابل معامله است. ما در این مقاله به معرفی صندوق سرمایه گذاری طلا در بورس، نحوه خرید و ویژگی‌های صندوق طلا خواهیم پرداخت.

صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟

در بازار بورس ایران، یکی از صندوق‌هایی که قابلیت سرمایه گذاری دارد؛ صندوق‌های طلا (Gold Funds)‌ است. این امکان برای سرمایه‌گذاران وجود دارد که بوسیله صندوق طلا، روی اوراق وابسته به فلز طلا، به‌طور الکترونیکی سرمایه گذاری نمایند. ترکیب دارایی‌های صندوق سرمایه گذاری طلا معمولا به این صورت است که 70 درصد آن مختص سرمایه گذاری سکه و 30 درصد آن نیز مخصوص اوراق مبتنی بر طلا خواهد بود. به این معنا که مدیریت صندوق طلای سرمایه گذاری، 70 درصد از دارایی متقاضیان سرمایه گذاری در این صندوق را به خرید سکه طلا اختصاص خواهد داد. این سکه‌ها از بازار مربوطه تهیه شده و در بانک‌های عامل، سپرده گذاری می‌شوند. 30 درصد باقی‌مانده از دارایی‌ها نیز، صرف سرمایه‌گذاری اوراق و گواهی درآمد ثابت خواهد شد.

مزایای صندوق سرمایه‌گذاری طلا

با وجود اینکه مانند هر سرمایه‌گذاری دیگری، ریسک‌هایی نیز در خرید صندوق طلا وجود دارد؛ اما مزیت‌های آن بسیار بیشتر است. حتی مشکلات احتمالی اندک این روش نیز با مدیریت صحیح تا حد زیادی حل خواهد شد. مزایای صندوق های سرمایه گذاری طلا عبارتند از:

• امنیت بیشتر (در سرمایه گذاری در صندوق طلای بورس، برخلاف خرید طلای فیزیکی، خطراتی مانند سرقت، کلاهبرداری و تقلب وجود ندارد.)  
• امکان سرمایه گذاری با مبلغ کم
• کارمزد کمتر در مقایسه با معاملات فیزیکی (در صندوق طلا کارمزد خرید و فروش اوراق 0.15% بوده اما طلای فیزیکی، در هنگام فروش، دارای یک تا دو درصد هزینه‌های معاملاتی است.)
• قابل معامله بودن در بازار بورس و قابلیت معامله، به‌صورت غیرحضوری و آنلاین (ETF)
• اطمینان از اینکه سرمایه شما توسط افراد حرفه‌ای اداره می‌شود.

معایب صندوق سرمایه گذاری طلا

وجود نوسان در قیمت طلا، برای صندوق سرمایه گذاری طلا یک خطر محسوب شود. البته نسبت به خرید طلا، ریسک بسیار کمتری خواهد داشت. مدیران صندوق‌طلا نیز برای حل مشکل نوسان قیمت، از قراردادهای مشتقه خرید و فروش سکه، استفاده نموده و این ریسک را تا حدود زیادی کاهش می‌دهند. دقت داشته باشید که نقد شوندگی صندوق طلا، از طلای فیزیکی ضعیف‌تر است؛ اما این مشکل نیز با انتخاب یک کارگزاری مناسب و سبد گردانی حرفه‌ای حل خواهد شد. گاهی عدم امکان مدیریت مستقیم سرمایه نیز می‌تواند برای افرادی که مایلند همواره دسترسی و نظارت مستقیمی بر سرمایه خود داشته باشند؛ یک نقطه ضعف محسوب ‌شود. این امر می‌تواند یک مزیت نیز به شمار برود؛ چراکه در این صورت نیازی به تخصص بالا نخواهید داشت و کار را به یک کارگزار معتبر و متخصص می‌سپارید. در مواردی نیز ممکن است مشکلات معاملاتی بوسیله مدیریت صندوق به‌وجود بیاید. درواقع باید گفت که نقد شوندگی یک صندوق طلا نیز به بازارگردانی آن وابسته است که باید توانایی مدیریت عرضه و تقاضا را داشته باشد.

نحوه خرید و فروش واحدهای صندوق سرمایه گذاری طلا

به منظور سرمایه‌گذاری در صندوق طلا، حتما باید کد بورسی داشته باشید؛ شما تنها بعد از دریافت کد بورسی و احراز هویت در یک کارگزاری رسمی بورس، می‌توانید برای خرید یا فروش صندوق‌ طلا اقدام نمایید. جهت خرید و فروش این صندوق‌ها می‌توانید توسط یکی از سامانه‌های معاملاتی ارائه‌ شده بوسیله کارگزاری اقدام نمایید. برای خرید واحدهای یک صندوق، نخست باید وارد حساب خود شده و در قسمت جستجو، نام صندوق مورد نظرتان را وارد نمایید. پس از اینکه نماد مورد نظر را مشاهده کردید؛ آن را انتخاب نمایید تا به صفحه مربوطه بروید. حالا می‌توانید به تعداد دلخواه خود، واحدهای صندوق را بخرید. بطورکلی معامله‌گران می توانند، برای خرید صندوق طلا، مانند سایر سهام موجود در بازار بورس، توسط سایت‌های معاملات بورسی، اقدام نمایند.

سود صندوق سرمایه گذاری طلا

همانطور که از نام این صندوق و تعاریف بیان شده مشخص است؛ سرمایه‌گذاری‌های این صندوق، بیشتر مبتنی بر شمش و سکه طلا است. قیمت طلا نیز بر اساس قیمت جهانی هر انس طلا و نرخ ارز، دچار نوسان خواهد شد. اما در حالت کلی، آمارها و نمودارهای سال‌های اخیر، همگی نشان‌دهنده مثبت بودن برآیند بلندمدت نوسانات و سودآوری این سرمایه‌گذاری هستند. در حقیقت برای در امان بودن از نوسانات ناگهانی، در صندوق طلا، مدیریت سرمایه‌ توسط یک سبدگردان حرفه‌ای انجام می‌گیرد. در این صورت، بازدهی صندوق‌ها متناسب با بازدهی سکه طلا و شمش طلا خواهد بود.

بهترین صندوق سرمایه گذاری طلا

برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری طلا در بازار بورس کالای ایران، باید به معیارها و نکات زیر توجه داشته باشید:

• به‌روز بودن یا آپدیت بودن تاریخ اطلاعات مربوط به معاملات صندوق سرمایه گذاری طلا
• ارزش خالص دارایی صندوق یا NAV  در بورس
• توجه به زمان آغاز کار صندوق طلا، برای بررسی اعتبار، سابقه و پایداری صندوق
• ضمانت نقد شوندگی
• میزان قیمت هر واحد و قیمت ابطال هر یک از آن‌ها
• میزان بازدهی صندوق طلا، به‌صورت روزانه، هفتگی، ماهانه و سالیانه

در مدت یک سال گذشته، صندوق طلای کهربا با بازدهی 88درصد، به عنوان پربازده‌‍ترین و بهترین صندوق سرمایه‌گذاری طلا مطرح شده است.

کهربا چیست؟

با سهام کهربا این امکان محقق شده است که با هر بودجه‌ای بتوانید در سرمایه گذاری‌های طلا، با امنیت بالا شرکت نمایید. 70 تا 90 درصد دارایی‌های صندوق کهربا به گواهی سپرده سکه طلا و مشتقات طلا اختصاص یافته است. تغییرات قیمت سکه، بر ارزش واحدهای این صندوق سکه اثر گذاشته و همچون قیمت سکه، به قیمت جهانی انس طلا و نرخ ارز بستگی دارد. سهام کهربا در سال 1401 عنوان برترین سرمایه گذاری غیر مستقیم را کسب نموده است. شما می‌توانید برای سرمایه گذاری در صندوق طلا کهربا با جستجوی نماد کهربا، بوسیله همه کارگزاری‌ها، با دارا بودن کد بورسی و یا توسط پورتال کاریزما اقدام نمایید. سبدگردانی صندوق کهربا کاریزما یکی از واحدهای سرمایه‌گذاری ممتاز به شمار می‌رود.

سخن پایانی

در این مطلب شما را با صندوق طلا، معایب و مزایای آن و همچنین بهترین صندوق طلای موجود، با نماد کهربا، به همراه سبدگردان آن یعنی کاریزما، بیشتر آشنا کنیم. توجه داشته باشید که در سرمایه‌گذاری با صندوق طلا، وجود سبدگردان حرفه‌ای و مدیریت تخصصی آن بسیار ضروری است.

سوالات متداول

صندوق سرمایه گذاری در طلا چیست؟

توسط صندوق سرمایه گذاری در طلا، می‌توان یک سرمایه گذاری غیر مستقیم بر طلا، سکه طلا و اوراق مبتنی بر درآمد ثابت داشت. در این مقاله به تعریف کامل‌تری از این موضوع پرداخته‌ایم.

چرا سرمایه گذاری در صندوق های طلا خوب است؟

بازدهی خرید صندوق‌ طلا در سال‌های گذشته از خرید طلا و سکه بیشتر بوده است. همچنین نگهداری طلای فیزیکی دشوارتر بوده و در خرید طلا اجرت و دستمزد نیز باید در نظر گرفته شود. بنابراین، سرمایه‌گذاری در صندوق‌ طلا ایمن‌تر است و بازدهی بهتری نیز دارد.

بهترین صندوق سرمایه گذاری طلا کدام صندوق است؟

صندوق سرمایه گذاری طلای کهربا، یکی از بهترین صندوق‌های طلا در بورس ایران محسوب می‌شود.